相続手続きにおいて、金融機関での預金の手続きがあることが多いでしょう。

基本的には、各金融機関にお問い合わせになると、必要書類などの説明があると思いますが、ここでは、一般的な預金の相続手続きについてご説明します。

都市銀行、地方銀行の場合

基本的な手続きの流れ

1. 金融機関に被相続人が死亡した旨の届出
2. 相続手続き関係書類の受領
3. （必要に応じて）取引の現況調査（口座・借入金・貸金庫契約などの有無の照会）
4. 口座ごとの取引明細書や残高証明書の取得
5. 金融機関に必要書類を提出
6. 解約金の受領

手続きに必要なもの

• 被相続人の出生から死亡までの一連の戸籍謄本
• 法定相続人の戸籍謄本
  これらの戸籍関係は、「法定相続情報一覧図」でも代用できる金融機関がほとんどと思います。
  戸籍を一式しか揃えていない場合は、手続きを1か所ずつしか進めることができませんが、預金の相続手続きの前に法務局で法定相続情報証明制度の手続きをして、「法定相続情報一覧図」を必要な通数発行してもらっておくと、同時に相続手続きを進めることができます。当事務所でも手続代行いたしますので、お気軽にお問い合わせください。
  
  

  おちいし司法書士事務所（福岡県久留米市）

  

  法定相続情報証明制度とは？

  https://office-ochiishi.com/real-property-registration/souzokutouki/186

  平成29年5月より、法務局において、各種相続手続きに利用することができる「法定相続情報証明制度」が始まりました。 法定相続情報制度とは？相続手続きでは、亡くなった方（被相続人）の相続人を特定するために戸籍が必要になります。具体的に言うと、 被相続人が生まれてから亡くなるまでのすべての戸籍謄本（除籍謄本、改製原戸籍謄本） 被相続人の死亡日以降に発行された、相続人の戸籍謄本または抄本を準備しなければなりません。これまでは、準備した戸籍の束を 被相続人の預金の解約手続き＝金融機関 被相続人の株の手続き...

• 遺産分割協議書
• 相続人全員の印鑑証明書（3か月以内のものを求められることが多いと思います。「相続手続依頼書」を受け取る際に、確認しておくといいでしょう。）
• 「相続手続依頼書」（各金融機関所定の用紙が準備されていると思いますので、事前に受領しておくといいでしょう。）
• 被相続人名義の預金通帳

※遺言書がある場合

• 被相続人の死亡の記載がある戸籍謄本
• 遺言書原本（自筆証書遺言の場合は、検認済みのもの）
  
  

  おちいし司法書士事務所（福岡県久留米市）

  

  遺言書の検認手続きとは？

  https://office-ochiishi.com/inheritance/will/732

  公正証書遺言と法務局に保管された自筆証書遺言以外の遺言は、家庭裁判所で「検認」の手続きが必要です。検認とは、 相続人に対して、遺言の存在及びその内容を知らせる 遺言書の形状、訂正などの状態、日付、署名など、検認の日現在における遺言書の内容を明確にすることによって、遺言書の偽造・変造を防ぐための手続きです。 遺言の有効・無効を判断するための手続きではありません。なお、封印されている遺言書を誤って検認前に開封してしまったとしても、その遺言が無効となるわけではありません。しかし、5万円以下の過料が...
• （遺言執行者がいる場合）遺言執行者の印鑑証明書
• 預金を受け取る相続人の印鑑証明書

必要書類は、手続きする金融機関ごとで異なる場合もあるでしょうから、「相続手続依頼書」を受け取る際に、確認しておくといいでしょう。

ゆうちょ銀行の場合

基本的な手続きの流れ

1. 貯金等の有無が不明な場合、記号番号が不明な貯金等がある場合は、「貯金等照会書」を提出
2. 「相続確認表」をゆうちょ銀行または郵便局の貯金窓口に提出

3. 貯金事務センターから「必要書類のご案内」の送付

4. 必要書類を「相続確認表」を提出した窓口に提出

5. 払戻金の受け取り

※都銀や地銀と違うのは、郵便局の窓口ではなく、貯金事務センターと書類のやり取りをする点。

www.jp-bank.japanpost.jp

 

1 Share

3 Users

18 Pockets

相続手続き－ゆうちょ銀行

https://www.jp-bank.japanpost.jp/tetuzuki/souzoku/tzk_szk_index.html

司法書士が手続きを代行することもできます

司法書士がする相続手続きといえば、不動産の相続による名義変更（相続登記）というイメージを持たれている方も多いと思います。

おちいし司法書士事務所（福岡県久留米市）

相続による名義変更（相続登記）

https://office-ochiishi.com/service/fudousan/souzoku

「◯◯が亡くなったので、不動産（土地、家、マンション）の名義変更をしたい」という方は、このページをお読みください。 相続による不動産の名義変更の手続きを、どのような手順で進めたらいいか？ 相続登記には、どのような書類が必要か？ 相続による名義変更の手続きには、いくらくらいかかるか？などがおわかりいただけると思います。 おちいし司法書士事務所では、いつでも相続登記の手続き費用のお見積もりを無料でご案内いたします。 https://office-ochiishi.com/real-property-registration/2723/ また、法定相...

司法書士は、相続人の全員からのご依頼をいただきましたら、相続手続きに必要な戸籍の取り寄せから、法定相続情報証明制度の手続き、不動産の相続登記、預金などの相続手続きも代行し、遺産分割協議の内容どおりに送金等まで承っております。